S&P 500 یکی از پرطرفدارترین شاخص های بورس در جهان است و صندوق های زیادی وجود دارند که بر اساس این شاخص سرمایه گذاری می کنند. این پنج مورد برجسته هستند.

وفاداری ZERO Large Index (FNILX)

بررسی اجمالی: صندوق سرمایه گذاری مشترک Fidelity ZERO Large Cap Index بخشی از هجوم شرکت سرمایه گذاری به سمت صندوق های سرمایه گذاری مشترک بدون نسبت هزینه است، بنابراین نام آن صفر است.

این صندوق رسماً S&P 500 را ردیابی نمی کند – از نظر فنی از شاخص Fidelity Large Cap Index ایالات متحده پیروی می کند – اما تفاوت آکادمیک است.

تفاوت واقعی این است که Fidelity سرمایه‌پسند برای استفاده از نام S&P نیازی به پرداخت هزینه مجوز ندارد و هزینه‌ها را برای سرمایه‌گذاران پایین نگه می‌دارد.

نسبت هزینه: 0 درصد این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 0 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: برای سرمایه گذارانی که به دنبال صندوق های دارای شاخص گسترده و متنوع با هزینه کم هستند عالی است تا به عنوان سهام اصلی در پرتفوی خود عمل کند.

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

نمای کلی: همانطور که از نامش پیداست، Vanguard S&P 500 شاخص S&P 500 را دنبال می کند و یکی از بزرگترین صندوق های موجود در بازار با صدها میلیارد در صندوق است.

این ETF در سال 2010 شروع به تجارت کرد و توسط Vanguard ، یکی از نیروگاه های صنعت صندوق حمایت می شود.

نسبت هزینه: 0.03 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 3 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: برای سرمایه گذارانی که به دنبال صندوق های دارای شاخص گسترده و متنوع با هزینه کم هستند عالی است تا به عنوان سهام اصلی در پرتفوی خود عمل کند.

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

بررسی اجمالی: ETF SPDR S&P 500 پدربزرگ ETFها است که در سال 1993 تأسیس شد. این ETF به شروع موج سرمایه گذاری ETF کمک کرد که امروزه بسیار محبوب شده است.

با صدها میلیارد در صندوق، این صندوق در میان محبوب ترین صندوق های ETF است . این صندوق توسط State Street Global Advisors – یکی دیگر از شرکت‌های سنگین‌وزن در صنعت – حمایت می‌شود و S&P 500 را دنبال می‌کند.

نسبت هزینه: 0.095 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 9.50 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: برای سرمایه گذارانی که به دنبال صندوق های دارای شاخص گسترده و متنوع با هزینه کم هستند عالی است تا به عنوان سهام اصلی در پرتفوی خود عمل کند.

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

بررسی اجمالی: iShares Core S&P 500 ETF صندوقی است که توسط یکی از بزرگترین شرکت های صندوق، BlackRock حمایت می شود. این صندوق iShares یکی از بزرگترین صندوق های ETF است و S&P 500 را دنبال می کند.

با تاریخ آغاز به کار 2000، این صندوق یکی دیگر از بازیگران طولانی مدت است که در طول زمان شاخص را از نزدیک دنبال می کند.

نسبت هزینه: 0.03 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 3 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: برای سرمایه گذارانی که به دنبال صندوق های دارای شاخص گسترده و متنوع با هزینه کم هستند عالی است تا به عنوان سهام اصلی در پرتفوی خود عمل کند.

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

صندوق شاخص شواب S&P 500 (SWPPX)

بررسی اجمالی: با ده ها میلیارد دارایی، صندوق شاخص شواب S&P 500 در سمت کوچکتر از وزنه های سنگین در این لیست قرار دارد، اما این واقعاً برای سرمایه گذاران نگران کننده نیست.

این صندوق سرمایه گذاری مشترک دارای سابقه قوی است که به سال 1997 باز می گردد، و توسط Charles Schwab ، یکی از معتبرترین نام ها در صنعت، حمایت مالی می شود.

شواب به‌ویژه به دلیل تمرکزش بر تولید محصولات مناسب برای سرمایه‌گذاران مورد توجه قرار گرفته است، همانطور که در نسبت هزینه‌های نازک این صندوق مشهود است.

نسبت هزینه: 0.02 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 2 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: برای سرمایه گذارانی که به دنبال صندوق های دارای شاخص گسترده و متنوع با هزینه کم هستند عالی است تا به عنوان سهام اصلی در پرتفوی خود عمل کند.

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

شاخص نزدک-100 یکی دیگر از شاخص های بازار سهام است، اما به دلیل وزن زیاد آن در سهام فناوری، به اندازه S&P 500 متنوع نیست. این دو صندوق بزرگ‌ترین شرکت‌های غیرمالی را در این شاخص دنبال می‌کنند.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

نمای کلی: ETF مستقیم Shelton Nasdaq-100 Index عملکرد بزرگترین شرکت های غیرمالی را در شاخص Nasdaq-100، که عمدتاً شرکت های فناوری را شامل می شود، ردیابی می کند .

این صندوق سرمایه گذاری مشترک در سال 2000 شروع به کار کرد و در پنج و ده سال گذشته سابقه قوی دارد.

نسبت هزینه: 0.52 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 52 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: مناسب برای سرمایه گذارانی که به دنبال صندوق شاخصی هستند که به آنها در معرض صنعت فناوری و شرکت های رشد محور قرار گیرد.

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)

نمای کلی: Invesco QQQ Trust ETF یکی دیگر از صندوق های شاخص است که عملکرد بزرگترین شرکت های غیر مالی را در شاخص Nasdaq-100 دنبال می کند.

این ETF در سال 1999 شروع به معامله کرد و توسط Invesco، یک غول صندوق، مدیریت می شود. به گفته Lipper، این صندوق از نظر بازده کل در طول 15 سال منتهی به دسامبر 2023، بالاترین عملکرد را دارد.

نسبت هزینه: 0.20 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 20 دلار هزینه دارد.

برای چه کسی خوب است؟: برای سرمایه گذارانی که به دنبال صندوق شاخص نسبتاً کم هزینه هستند که بر شرکت های فناوری و رشد تمرکز دارد عالی است.

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

در حالی که S&P 500 و Nasdaq دو تا از محبوب‌ترین شاخص‌های بورس هستند، شاخص‌های بسیار دیگری نیز وجود دارند که بخش‌های مختلف جهان سرمایه‌گذاری را دنبال می‌کنند. این سه صندوق شاخص نیز برای پرتفوی شما ارزش در نظر گرفتن دارند.

بهترین صندوق های شاخص

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

بررسی اجمالی: ETF Vanguard Russell 2000 شاخص Russell 2000 را دنبال می کند، مجموعه ای از حدود 2000 شرکت از کوچکترین شرکت های سهامی عام در ایالات متحده.

این ETF در سال 2010 شروع به معامله کرد و یک صندوق پیشتاز است، بنابراین بر پایین نگه داشتن هزینه ها برای سرمایه گذاران تمرکز می کند.

نسبت هزینه: 0.10 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 10 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: این صندوق برای سرمایه‌گذارانی عالی است که می‌خواهند صندوقی کم‌هزینه داشته باشند که به آنها در معرض دید گسترده‌ای از شرکت‌های با سرمایه کوچک باشد .

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

پیشتاز کل بورس ETF (VTI)

بررسی اجمالی: ونگارد همچنین صندوقی را ارائه می دهد که به طور موثر کل سهام سهام عمومی در ایالات متحده را تحت پوشش قرار می دهد، که به عنوان ETF کل بازار سهام پیشتاز شناخته می شود. این شرکت متشکل از شرکت های کوچک، متوسط ​​و بزرگ در تمام بخش ها است.

این صندوق مدتی است که فعالیت خود را آغاز کرده است و در سال 2001 تجارت را آغاز کرده است.

نسبت هزینه: 0.03 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 3 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: سرمایه‌گذارانی که به دنبال صندوق‌هایی با شاخص کم‌هزینه هستند که به طور گسترده در طیف سرمایه بازار متنوع باشد .

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

بررسی اجمالی: در مورد ETFهایی که میانگین صنعتی داو جونز را ردیابی می کنند، چیز زیادی برای انتخاب ندارید، اما State Street Global Advisors با این صندوق ارائه می شود که شاخص 30 سهام سهام بزرگ را دنبال می کند.

این صندوق قطعاً یکی از ETF های قبلی است که در سال 1998 شروع به کار کرد و ده ها میلیارد دلار تحت مدیریت دارد.

نسبت هزینه: 0.16 درصد. این بدان معناست که هر 10000 دلار سرمایه گذاری سالانه 16 دلار هزینه دارد.

برای چه کسانی خوب است؟: سرمایه گذارانی که به دنبال قرار گرفتن در معرض شرکت های دارای تراشه آبی یا اجزای خاص میانگین صنعتی داوجونز با هزینه کم هستند.

نحوه خرید: صندوق را می توان مستقیماً از شرکت صندوق یا از طریق اکثر کارگزاران آنلاین خریداری کرد .

صندوق‌های شاخص در بین سرمایه‌گذاران محبوب هستند، زیرا آنها قول مالکیت طیف گسترده‌ای از سهام، تنوع بیشتر و ریسک کمتر را می‌دهند – معمولاً همه با هزینه کم.

به همین دلیل است که بسیاری از سرمایه گذاران، به ویژه مبتدیان، صندوق های شاخص را سرمایه گذاری های برتر نسبت به سهام فردی می دانند.

• بازدهی جذاب: مانند همه سهام، شاخص های اصلی دارای نوسان هستند. اما با گذشت زمان، شاخص‌ها بازدهی قابل توجهی داشته‌اند، مانند رکورد بلندمدت S&P 500 که سالانه حدود 10 درصد است.

• این بدان معنا نیست که صندوق‌های شاخص هر سال درآمد کسب می‌کنند، اما در دوره‌های زمانی طولانی این میانگین بازدهی بوده است.

• تنوع: سرمایه گذاران صندوق های شاخص را دوست دارند زیرا آنها تنوع فوری را ارائه می دهند . با یک خرید، سرمایه‌گذاران می‌توانند صاحب طیف وسیعی از شرکت‌ها شوند.

• یک سهم از صندوق شاخص مبتنی بر S&P 500 مالکیت صدها شرکت را فراهم می کند، در حالی که سهمی از صندوق نزدک-100 به حدود 100 شرکت ارائه می شود.

• ریسک کمتر: از آنجا که آنها متنوع هستند، سرمایه گذاری در صندوق های شاخص ریسک کمتری نسبت به مالکیت چند سهام جداگانه دارد .

• این بدان معنا نیست که شما نمی توانید پول خود را از دست بدهید یا به عنوان مثال، آنها به اندازه یک سی دی امن هستند، اما شاخص معمولاً نسبت به یک سهام منفرد بسیار کمتر نوسان می کند.

• هزینه کم: صندوق های شاخص می توانند برای این مزایا بسیار کم هزینه کنند، با نسبت هزینه پایین . برای وجوه بزرگتر، ممکن است به ازای هر 10000 دلاری که سرمایه گذاری کرده اید، 3 تا 10 دلار در سال بپردازید.

• در واقع، یکی از صندوق‌هایی که قبلاً به آن اشاره کردیم، شاخص سرمایه‌گذاری کلان صفر Fidelity، هیچ نسبت هزینه‌ای از شما دریافت نمی‌کند.

• وقتی صحبت از صندوق های شاخص می شود، هزینه یکی از مهم ترین عوامل در بازده کل شما است.

در حالی که برخی از صندوق‌ها مانند صندوق‌های شاخص S&P 500 یا Nasdaq-100 به شما اجازه می‌دهند تا شرکت‌هایی را در صنایع مختلف داشته باشید، سایر صندوق‌ها فقط مالک یک صنعت، کشور یا حتی سبک سرمایه‌گذاری خاص هستند (مثلاً سهام سود سهام ).

نحوه سرمایه گذاری در صندوق شاخص در 3 مرحله آسان

سرمایه‌گذاری در یک صندوق شاخص به‌طور شگفت‌آوری آسان است ، اما باید بدانید در چه چیزی سرمایه‌گذاری می‌کنید، نه اینکه صرفاً وجوه تصادفی را خریداری کنید که اطلاعات کمی درباره آن دارید.

1. تحقیق و تجزیه و تحلیل وجوه شاخص

اولین قدم شما پیدا کردن چیزی است که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید.

در حالی که صندوق شاخص S&P 500 محبوب ترین صندوق شاخص است، آنها همچنین برای صنایع، کشورها و حتی سبک های سرمایه گذاری مختلف وجود دارند.

بهترین صندوق های شاخص

بنابراین باید در نظر بگیرید که دقیقاً در چه چیزی می خواهید سرمایه گذاری کنید و چرا ممکن است فرصتی برای شما ایجاد کند:

• مکان: موقعیت جغرافیایی سرمایه گذاری ها را در نظر بگیرید.

• یک شاخص گسترده مانند S&P 500 یا Nasdaq-100 مالک شرکت‌های آمریکایی است، در حالی که سایر صندوق‌های شاخص ممکن است بر یک مکان محدودتر (فرانسه) یا به همان اندازه گسترده (آسیا-اقیانوسیه) تمرکز کنند.

• تجارت: صندوق شاخص در کدام بخش بازار سرمایه گذاری می کند؟ آیا در شرکت های داروسازی که داروهای جدید تولید می کنند، یا شاید شرکت های فناوری سرمایه گذاری شده است؟ برخی از صندوق ها در صنایع خاصی تخصص دارند و از سایرین اجتناب می کنند.

• فرصت بازار: صندوق شاخص چه فرصتی را ارائه می دهد؟ آیا این صندوق شرکت‌های داروسازی را به این دلیل می‌خرد که داروی پرفروش بعدی را می‌سازند یا به این دلیل که گاوهای نقدی هستند که سود سهام پرداخت می‌کنند؟ برخی از صندوق ها در سهام با بازدهی بالا سرمایه گذاری می کنند در حالی که برخی دیگر خواهان سهام با رشد بالا هستند.

شما باید به دقت بررسی کنید که صندوق در چه چیزی سرمایه‌گذاری می‌کند، بنابراین تصوری از آنچه که در واقع مالک هستید، داشته باشید.

گاهی اوقات برچسب های موجود در صندوق شاخص ممکن است گمراه کننده باشد. اما می توانید دارایی های شاخص را بررسی کنید تا ببینید دقیقاً چه چیزی در صندوق وجود دارد.

2. تصمیم بگیرید که کدام صندوق شاخص را بخرید

بعد از اینکه صندوقی را که دوست دارید پیدا کردید، می توانید به عوامل دیگری که ممکن است آن را برای سبد سهام شما مناسب کند نگاه کنید. مخارج صندوق عوامل بزرگی هستند که می توانند ده ها هزار دلار در طول زمان برای شما ایجاد کنند – یا برای شما هزینه داشته باشند.

• هزینه ها: هزینه های هر صندوقی را که در نظر دارید مقایسه کنید. گاهی اوقات یک صندوق بر اساس یک شاخص مشابه می تواند 20 برابر صندوق دیگری شارژ کند.

• مالیات: به دلایل قانونی خاص، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل نسبت به صندوق‌های ETF کارآمدی مالیاتی کمتری دارند. در پایان سال، بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشمول مالیات توزیع سود سرمایه پرداخت می‌کنند، در حالی که صندوق‌های ETF این کار را نمی‌کنند.

• حداقل های سرمایه گذاری: بسیاری از صندوق های سرمایه گذاری برای اولین خرید شما حداقل مبلغ سرمایه گذاری دارند که اغلب چندین هزار دلار است. در مقابل، بسیاری از ETF ها چنین قانونی ندارند و کارگزار شما حتی ممکن است به شما اجازه دهد که سهام کسری را تنها با چند دلار خریداری کنید.

3. صندوق شاخص خود را خریداری کنید

پس از اینکه تصمیم گرفتید کدام صندوق در سبد سهام شما قرار می گیرد، نوبت به بخش آسان – در واقع خرید صندوق می رسد. می توانید مستقیماً از شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک یا از طریق یک کارگزار خرید کنید.

اما معمولاً خرید یک صندوق سرمایه گذاری مشترک از طریق کارگزار آسان تر است. و اگر در حال خرید ETF هستید، باید از طریق کارگزار خود مراجعه کنید .

بهترین صندوق های شاخص

ملاحظات سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

همانطور که به صندوق های شاخص نگاه می کنید، باید عوامل زیر را در نظر بگیرید:

• عملکرد بلندمدت: مهم است که عملکرد بلندمدت صندوق شاخص (به طور ایده آل حداقل پنج تا ده سال عملکرد) را پیگیری کنید تا ببینید بازده بالقوه آینده شما ممکن است چقدر باشد.

• هر صندوق ممکن است شاخص متفاوتی را ردیابی کند یا عملکرد بهتری نسبت به صندوق دیگر داشته باشد و برخی از شاخص ها در طول زمان بهتر از سایرین عمل می کنند.

• عملکرد بلندمدت بهترین معیار شما برای انتظارات شما در آینده است، اما تضمینی هم نیست.

• نسبت هزینه: نسبت هزینه نشان می دهد که شما برای عملکرد صندوق به صورت سالانه چه چیزی پرداخت می کنید. برای صندوق‌هایی که شاخص مشابهی را دنبال می‌کنند، مانند S&P 500، پرداخت بیشتر از آنچه باید انجام دهید، منطقی نیست.

• سایر صندوق‌های شاخص ممکن است شاخص‌هایی را دنبال کنند که عملکرد بلندمدت بهتری دارند و به طور بالقوه نسبت هزینه بالاتر را توجیه می‌کنند.

• هزینه های معاملاتی: برخی از کارگزاران هنگام خرید صندوق های سرمایه گذاری ، قیمت های بسیار جذابی ارائه می دهند ، حتی بیشتر از خود شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک.

• اگر قصد دارید با یک ETF بروید، تقریباً همه کارگزاران آنلاین بزرگ اکنون به شما اجازه می دهند بدون کمیسیون معامله کنید.

• همچنین، اگر در حال خرید یک صندوق سرمایه گذاری مشترک هستید، مراقب بارهای فروش یا پورسانت ها باشید، که به راحتی می توانند 1 یا 2 درصد از پول شما را قبل از سرمایه گذاری از بین ببرند.

• با انتخاب دقیق وجوه، مانند صندوق های Vanguard و بسیاری دیگر، به راحتی می توان از این موارد جلوگیری کرد.

• گزینه های صندوق: با این حال، همه کارگزاران همه وجوه متقابل را ارائه نمی دهند.

• بنابراین باید ببینید آیا کارگزار شما خانواده صندوق خاصی را ارائه می دهد یا خیر. در مقابل، ETF ها معمولا در همه کارگزاران در دسترس هستند، زیرا همه آنها در یک بورس معامله می شوند.

• راحتی: ممکن است به جای باز کردن یک حساب کارگزاری جدید، با صندوق سرمایه گذاری مشترکی که کارگزار شما در پلتفرم خود ارائه می دهد، بروید. اما استفاده از ETF به جای صندوق سرمایه گذاری مشترک ممکن است به شما این امکان را بدهد که از این موضوع چشم پوشی کنید.

ریسک های صندوق شاخص

قرار دادن پول در هر سرمایه گذاری مبتنی بر بازار مانند سهام یا اوراق قرضه به این معنی است که اگر شرکت یا دولت صادرکننده اوراق بهادار با مشکل شدید مواجه شود، سرمایه گذاران می توانند همه آن را از دست بدهند.

با این حال، وضعیت برای صندوق های شاخص کمی متفاوت است زیرا آنها اغلب بسیار متنوع هستند.

یک صندوق شاخص معمولاً دارای حداقل ده ها اوراق بهادار است و ممکن است صدها مورد از آنها را در اختیار داشته باشد، به این معنی که تنوع بالایی دارد.

بهترین صندوق های شاخص

برای مثال، در مورد یک صندوق شاخص سهام، هر سهمی باید برای صندوق شاخص به صفر برسد و در نتیجه سرمایه‌گذار همه چیز را از دست بدهد.

بنابراین در حالی که از نظر تئوری امکان از دست دادن همه چیز وجود دارد، اما برای صندوق های استاندارد این اتفاق نمی افتد.

گفته می‌شود، یک صندوق شاخص ممکن است سال‌ها عملکرد ضعیفی داشته باشد و پول خود را از دست بدهد، بسته به اینکه در آن سرمایه‌گذاری شده است. اما احتمال اینکه یک صندوق شاخص همه چیز را از دست بدهد، بسیار کم است.

آیا کارمزدهای مرتبط با صندوق های شاخص وجود دارد؟

صندوق‌های شاخص بسته به نوع صندوق شاخص ممکن است چند نوع کارمزد مرتبط با آنها داشته باشند:

• صندوق های سرمایه گذاری مشترک: صندوق های شاخصی که توسط شرکت های صندوق سرمایه گذاری مشترک حمایت می شوند ممکن است دو نوع کارمزد دریافت کنند: یک بار فروش و یک نسبت هزینه.

  • بار فروش فقط یک پورسانت برای خرید صندوق است و ممکن است هنگام خرید یا فروش یا در طول زمان اتفاق بیفتد. سرمایه‌گذاران معمولاً می‌توانند با مراجعه به یک شرکت سرمایه‌گذار سرمایه‌پسند مانند Vanguard، Charles Schwab یا Fidelity از این موارد اجتناب کنند.

  • نسبت هزینه کارمزد مستمری است که بر اساس دارایی های شما در صندوق به شرکت صندوق پرداخت می شود. معمولاً اینها روزانه شارژ می شوند و به طور یکپارچه از حساب خارج می شوند.

• صندوق های ETF: صندوق های شاخص حمایت شده توسط شرکت های ETF (که بسیاری از آنها صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز دارند) فقط یک نوع کارمزد دریافت می کنند، یک نسبت هزینه.

• این کار به همان روشی است که با یک صندوق سرمایه گذاری مشترک انجام می شود، با هر روز که صندوق را نگه می دارید، بخش کوچکی به طور یکپارچه کسر می شود.

ETF ها اخیراً محبوبیت بیشتری پیدا کرده اند زیرا به سرمایه گذاران کمک می کنند تا از برخی از کارمزدهای بالاتر مرتبط با صندوق های متقابل اجتناب کنند. ETF ها نیز در حال محبوب شدن هستند زیرا مزایای کلیدی دیگری را نسبت به صندوق های مشترک ارائه می دهند.

بهترین صندوق های شاخص

چه نسبت هزینه خوبی در نظر گرفته می شود؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل و صندوق‌های ETF از ارزان‌ترین نسبت‌های هزینه متوسط ​​برخوردارند، و این رقم به سرمایه‌گذاری آنها در اوراق قرضه یا سهام نیز بستگی دارد.

در سال 2022، متوسط ​​صندوق سرمایه‌گذاری مشترک شاخص سهام 0.05 درصد (بر اساس وزن دارایی) یا 5 دلار برای هر 10000 دلار سرمایه‌گذاری شده شارژ شد.

میانگین ETF شاخص سهام 0.16 درصد وزن دارایی یا 16 دلار برای هر 10000 دلار سرمایه گذاری شده است.

صندوق‌های شاخص معمولاً بسیار ارزان‌تر از صندوق‌های متوسط ​​هستند.

اعداد بالا را با میانگین صندوق سرمایه گذاری مشترک (بر اساس وزن دارایی)، که 0.44 درصد شارژ کرده است، یا میانگین ETF سهام که 0.16 درصد شارژ شده است، مقایسه کنید.

در حالی که نسبت هزینه ETF در هر مورد یکسان است، هزینه برای صندوق های سرمایه گذاری به طور کلی بالاتر است.

بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک صندوق‌های شاخص نیستند و برای پرداخت هزینه‌های بالاتر تیم مدیریت سرمایه‌گذاری خود، کارمزد بیشتری دریافت می‌کنند.

بنابراین هر چیزی کمتر از میانگین باید نسبت هزینه خوبی در نظر گرفته شود.

اما مهم است که این هزینه ها را در چشم انداز نگه دارید و درک کنید که تفاوت بین نسبت هزینه 0.10 درصد و 0.05 درصد تنها 5 دلار در سال برای هر 10000 دلار سرمایه گذاری است.

با این حال، دلیلی برای پرداخت بیشتر برای صندوق شاخصی که همان شاخص را دنبال می کند وجود ندارد.

بهترین صندوق های شاخص

آیا اکنون زمان مناسبی برای خرید صندوق های شاخص است؟

اگر در حال خرید یک صندوق شاخص سهام یا تقریباً هر صندوق سهامی با تنوع گسترده مانند S&P 500 هستید، اگر آماده نگهداری آن برای بلندمدت هستید، می تواند زمان خوبی برای خرید باشد.

این به این دلیل است که با رشد اقتصاد و افزایش سود شرکت‌ها، بازار به مرور زمان افزایش می‌یابد.

از این نظر، زمان بهترین دوست شماست، زیرا به شما اجازه می دهد پول خود را ترکیب کنید و اجازه دهید پول شما پول در بیاورد.

با این اوصاف، صندوق‌های شاخص با تنوع محدود (مانند صندوق‌های متمرکز بر یک صنعت) ممکن است برای سال‌ها عملکرد ضعیفی داشته باشند.

این یکی از دلایلی است که برای سرمایه گذاران بسیار مهم است که از رویکرد صبورانه برای رهایی از هرگونه نوسانات کوتاه مدت استفاده کنند.

کارشناسان توصیه می کنند که به طور مرتب پول به بازار اضافه کنید تا از میانگین هزینه دلاری استفاده کنید و ریسک آن را کاهش دهید.

یک نظم و انضباط سرمایه گذاری قوی می تواند به شما در کسب درآمد در بازار در طول زمان کمک کند.

سرمایه گذاران باید از زمان بندی بازار اجتناب کنند، یعنی از ورود و خروج به بازار برای گرفتن سود و طفره رفتن از ضرر اجتناب کنند.

• بیت کوین
• ارز
• ارز دیجیتال
• صرافی
• صرافی عماد