صندوق های شاخص سهام

صندوق های شاخص سهام صندوق‌های شاخص در چند دهه گذشته به عنوان یک روش مقرون‌به‌صرفه برای دسترسی به پرتفوی‌های بسیار متنوع، محبوبیت زیادی در بین سرمایه‌گذاران به دست آورده‌اند.

از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و ETF ، صندوق‌های شاخص کل بازار به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که سبدی از سهام خریداری کنند که شاخصی را دنبال می‌کند که بر کل بازار سهام ایالات متحده یا بازارهای سراسر جهان متمرکز است.
آنها می توانند راهی عالی برای سرمایه گذاران برای بهره مندی از رشد اقتصادی یک کشور بدون نیاز به انتخاب شرکت های فردی برای سرمایه گذاری باشند.
در اینجا چیزهای دیگری که باید در مورد وجوه شاخص کل بازار بدانید و چند گزینه برای در نظر گرفتن آورده شده است.

صندوق شاخص کل بورس چیست؟

صندوق شاخص کل بازار یک صندوق سرمایه گذاری مشترک یا ETF است که شاخصی را دنبال می کند که تقریباً بر کل بازار سهام یک کشور یا منطقه متمرکز است.
بسیاری از مردم با صندوق‌های شاخصی که شاخص‌های محبوبی مانند S&P 500 یا میانگین صنعتی داوجونز را دنبال می‌کنند، آشنا هستند ، اما این صندوق‌ها شرکت‌هایی با ارزش بازار بزرگ را در اختیار دارند و شرکت‌های کوچک و متوسط ​​را حذف می‌کنند.
وجوه توتال بازار شرکت ها را در سراسر طیف ارزش بازار نگه می دارند و به سرمایه گذاران اجازه می دهند بازده کل بازار سهام را کسب کنند
کثر صندوق‌های شاخص کل بازار بر اساس ارزش بازار وزن می‌شوند، بنابراین صندوق‌ها همچنان در معرض دید بزرگ‌ترین شرکت‌های ایالات متحده مانند آمازون ، اپل و مایکروسافت خواهند بود .
اما این صندوق ها همچنین مالک شرکت هایی با سرمایه کوچک خواهند بود که ممکن است فضای بیشتری برای رشد داشته باشند و به طور بالقوه بازدهی بالاتری نسبت به همتایان با سرمایه بزرگ خود داشته باشند.
صندوق‌های شاخص کل بازار معمولاً با کارمزدهای بسیار پایینی ارائه می‌شوند که به سرمایه‌گذاران صندوق اجازه می‌دهد بیشتر بازدهی کاهش یابد.
این بخش کلیدی سرمایه گذاری صندوق شاخص است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد بدون نیاز به دانش مالی عمیق یا مهارت های انتخاب سهام، بازدهی بازار را کسب کنند .
پایین نگه داشتن هزینه ها برای بسیاری ثابت شده است که یک استراتژی سرمایه گذاری موفق است.
کل ETFهای بازار سهام با عملکرد برتر
Bankrate وجوه برتر خود را بر اساس معیارهای زیر انتخاب کرد:
  • وجوه ایالات متحده که در صفحه نمایش ETF.com برای کل بازار ایالات متحده ظاهر می شود
  • وجوه در میان بهترین عملکرد در پنج سال گذشته است
  • عملکرد در 1 آوریل 2024 با استفاده از جدیدترین ارقام اندازه‌گیری شد
پیشتاز کل بورس ETF (VTI)
این ETF به دنبال ردیابی عملکرد شاخص کل بازار CRSP ایالات متحده است و در شرکت‌های با سرمایه بزرگ، متوسط ​​و کوچک در سبک‌های ارزش و رشد سرمایه‌گذاری می‌کند.
  • عملکرد سال تا به امروز: 10.0 درصد
  • عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 14.2 درصد
  • نسبت هزینه: 0.03 درصد
ETF بازار گسترده ایالات متحده شواب (SCHB)
هدف این صندوق ردیابی بازده کل شاخص کل بازار سهام داو جونز ایالات متحده است که شامل شرکت‌هایی در سراسر طیف ارزش بازار می‌شود.
  • عملکرد سال تا به امروز: 10.0 درصد
  • عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 14.3 درصد
  • نسبت هزینه: 0.03 درصد
iShares Core S&P کل ETF بازار سهام ایالات متحده (ITOT)
این صندوق به دنبال پیگیری عملکرد شاخص کل بازار S&P است و در حال حاضر بیش از 2500 اوراق بهادار در اختیار دارد.
  • عملکرد سال تا به امروز: 9.9 درصد
  • عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 14.2 درصد
  • نسبت هزینه: 0.03 درصد
SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM)
این صندوق می‌کوشد تا حد امکان با بازده کل شاخص S&P Composite 1500 که حدود 90 درصد از بازار سهام قابل سرمایه‌گذاری ایالات متحده را نشان می‌دهد، مطابقت دهد.

کل صندوق های سرمایه گذاری مشترک با عملکرد برتر

بسیاری از ETFهای ذکر شده در بالا نیز به صورت صندوق سرمایه گذاری مشترک ارائه می شوند. اما به خاطر داشته باشید که صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً دارای حداقل سرمایه‌گذاری چند هزار دلاری هستند و فقط یک بار در روز در NAV بسته شدن صندوق قابل معامله هستند .
از جنبه مثبت، آنها ممکن است با هزینه های کمی کمتر از ETF های قابل مقایسه همراه باشند. در زیر تعدادی از کل صندوق های سرمایه گذاری مشترک در بازار وجود دارد که باید در نظر بگیرید.
صندوق شاخص کل بازار Fidelity (FSKAX)
هدف این صندوق ایجاد بازدهی است که با بازده کل طیف گسترده ای از سهام ایالات متحده مطابقت داشته باشد و معمولاً حدود 80 درصد از دارایی های خود را در سهام موجود در شاخص کل بازار سهام داو جونز ایالات متحده سرمایه گذاری می کند.
  • عملکرد سال تا به امروز: 10.1 درصد
  • عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 14.4 درصد
  • نسبت هزینه: 0.015 درصد
صندوق سرمایه گذاری شاخص Wilshire 5000 (WFIVX)
این صندوق به دنبال تکرار بازده کل شاخص کل بازار Wilshire 5000 است که شامل حدود 3500 سهم است و دارای وزن بازار است.
  • عملکرد سالانه تا به امروز: 9.7 درصد
  • عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 14.0 درصد
  • نسبت هزینه: 0.58 درصد
* توجه: داده های عملکرد صندوق سرمایه گذاری مشترک از 28 مارس 2024
سوالات متداول صندوق های شاخص کل بازار سهام
مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق های شاخص کل بازار چیست؟
سرمایه گذاری در صندوق های شاخص کل بازار مزایای متعددی دارد، اما برخی از نکات منفی نیز وجود دارد که باید در نظر داشت. در اینجا نکات مثبت و منفی وجود دارد که باید در نظر بگیرید:
مزایای صندوق های شاخص کل بازار
  • تنوع : از طریق یک اوراق بهادار، می‌توانید سبد سهام متنوعی در بین ارزش‌های بازار و سبک‌های سرمایه‌گذاری داشته باشید.
  • کارمزدهای پایین : یافتن این وجوه با نسبت هزینه های بسیار پایین نسبتاً آسان است، به این معنی که شما احتمالاً برای هر 10000 دلاری که سرمایه گذاری کرده اید، فقط چند دلار پرداخت خواهید کرد.
  • تحقیقات بسیار کمی مورد نیاز است: از آنجایی که این صندوق‌ها به دنبال مطابقت با عملکرد کل بازار سهام هستند، نیازی به صرف زمان برای تحقیق در مورد بخش‌ها یا شرکت‌ها نخواهید داشت.
  • کسب بازده سهام بلندمدت : با خرید یک صندوق کل بازار، تا زمانی که بتوانید در سرمایه گذاری باقی بمانید، می توانید بازده بلندمدت بازار سهام آن منطقه را به دست آورید.
  • به سرعت قرار گرفتن در معرض جغرافیایی را اضافه کنید : این وجوه همچنین راهی عالی برای افزودن سریع و بدون تلاش زیاد یک جغرافیای جدید به مجموعه خود هستند.

معایب صندوق های شاخص کل بازار

  • رشد محدود است : بازده شما محدود به کل بازار سهام است و احتمالاً با انتخاب وجوه مختلف کل بازار تفاوت زیادی نخواهد داشت.
  • جنبه منفی تنوع گسترده : از آنجایی که این وجوه به طور گسترده سرمایه گذاری می شوند، زمانی که بخش خاصی از بازار عملکرد خوبی داشته باشد، سودهای بزرگ را از دست خواهید داد. اگر سهام های کوچک به طور عمده عملکرد بهتری داشته باشند، کل صندوق بازار احتمالاً عقب خواهد ماند.
  • منضبط ماندن سخت است : سرمایه گذاری در صندوق های شاخص کل بازار می تواند کمی خسته کننده باشد، حتی اگر روشی بسیار معقول برای سرمایه گذاری باشد. گاهی اوقات به سختی می‌توان به استراتژی‌های کسل‌کننده پایبند بود، مخصوصاً زمانی که سایر مناطق عملکرد بهتری دارند.
چه کسانی باید در صندوق های شاخص کل بازار سرمایه گذاری کنند؟
صندوق های شاخص کل بازار می توانند یک انتخاب عالی برای سرمایه گذاران جدید و باتجربه باشند. آن‌ها یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای به دست آوردن بازار سهام با هزینه کم هستند.
برای خرید و نگهداری سهام صندوق، نیازی به متخصص مالی ندارید، و این باعث می‌شود که برای سرمایه‌گذارانی که برای اهداف بلندمدت مانند بازنشستگی پس‌انداز می‌کنند، گزینه‌ای عالی باشند. به یاد داشته باشید که نسبت هزینه های صندوق را بررسی کنید تا مطمئن شوید که کمترین هزینه ممکن را پرداخت می کنید.
چرا سهام دریاسالار صندوق شاخص کل بورس ونگارد اینقدر محبوب هستند؟
سهام دریاسالار صندوق شاخص کل بازار سهام پیشتاز محبوب هستند زیرا به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا با هزینه کم در کل بازار سهام ایالات متحده قرار بگیرند.
Vanguard برای انجام بهترین کار برای سرمایه گذاران شهرت دارد و سهام دریاسالار آن هزینه ها را پایین نگه می دارد در حالی که به حداقل سرمایه گذاری کمتری نسبت به سایر طبقات سهام نیاز دارد.
برای سرمایه گذاری در سهام دریاسالار یک صندوق شاخص، باید سرمایه گذاری 3000 دلاری در صندوق داشته باشید، که در آن تنها 4 امتیاز پایه یا 0.04 درصد کارمزد سالانه پرداخت خواهید کرد.
یعنی به ازای هر 10000 دلاری که در صندوق دارید، 4 دلار هزینه پرداخت خواهید کرد.
صندوق های شاخص کل بازار یک راه عالی برای سرمایه گذاران برای دسترسی به سبد سهام متنوع با هزینه بسیار کم است.
به طور کلی مشخص شده است که صندوق‌های شاخص به دلیل کارمزد پایین، تا حدودی از وجوهی که به طور فعال مدیریت می‌شوند بهتر عمل می‌کنند.
در نظر بگیرید که یک صندوق سرمایه گذاری کل بازار یا ETF را به عنوان بخشی اصلی از برنامه سرمایه گذاری بلندمدت خود قرار دهید.
سلب مسئولیت تحریریه: به همه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند.
علاوه بر این، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته تضمینی برای افزایش قیمت در آینده نیست.

صرافی عماد

میزبانی هاست