بهترین صندوق‌های شاخص می‌توانند با تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری و در عین حال به حداقل رساندن کارمزدها، به شما در ایجاد ثروت کمک کنند.
سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص ریسک کمتری نسبت به سرمایه گذاری در سهام یا اوراق قرضه دارد زیرا صندوق های شاخص اغلب دارای صدها اوراق بهادار مالی هستند .
صندوق های شاخص ریسک سرمایه گذاری شما را در سهام یا اوراق قرضه بسیاری از شرکت های مختلف پخش می کنند.
نحوه انتخاب صندوق شاخص
صندوق‌های شاخص دارای سبدهایی از سرمایه‌گذاری هستند که شاخص بازار را دنبال می‌کنند، مانند آنها به صورت غیرفعال مدیریت می شوند .
ه این معنی که دارایی های صندوق کاملاً توسط شاخصی که صندوق دنبال می کند تعیین می شود.
هدف یک صندوق شاخص مطابقت با عملکرد شاخص پایه است.
آنها انتخاب خوبی برای سرمایه گذاران بلند مدت هستند زیرا می توانید بازده کل بازار سهام یا بخش خاصی از آن را قفل کنید.
بازده تولید شده توسط یک صندوق شاخص معمولاً هرگز از عملکرد خود شاخص تجاوز نمی کند.
البته فقط به دلیل نسبت های هزینه صندوق شاخص، که هزینه های مدیریت سالانه جمع آوری شده توسط مدیران صندوق های شاخص است.
از آنجایی که صندوق‌های شاخص به صورت منفعلانه مدیریت می‌شوند، در واقع در درازمدت با مدیران فعال، عملکرد بهتری نسبت به صندوق‌ها دارند.
یک صندوق شاخص می تواند یک صندوق سرمایه گذاری مشترک یا یک صندوق قابل معامله در بورس باشد.
که هر دو توسط مشاوران سرمایه گذاری مدیریت می شوند که باید در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده ثبت نام کنند .
سرمایه گذاران سهام صندوق های سرمایه گذاری مشترک را مستقیماً از شرکت های مدیریت دارایی خریداری می کنند، در حالی که سهام در از طریق بورس خریداری و فروخته می شود.
بازار هدف بخش برخی از صندوق‌های شاخص با ردیابی شاخص‌هایی مانند 500 در معرض پرتفوی کل بازار سهام ایالات متحده قرار می‌دهند.
برخی دیگر شاخص‌های باریک‌تر را دنبال می‌کنند که بر بخش‌های خاص بازار سهام ، صنایع، کشورها یا اندازه‌های شرکت متمرکز است.
اهداف سرمایه‌گذاری شما برخی از شاخص‌های بازار سهام و در نتیجه، برخی از صندوق‌های شاخص، شرکت‌هایی را با ویژگی‌های خاص، مانند پتانسیل رشد.
بالا، سابقه پرداخت سود قابل اعتماد، یا تبعیت از محیطی، اجتماعی و حاکمیتی دنبال می‌کنند.
استانداردهاینسبت هزینه نسبت هزینه یک صندوق شاخص درصدی از سرمایه گذاری شما که سالانه به
عنوان کارمزد مدیریت به مدیر صندوق پرداخت می شود می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد.
یک نسبت هزینه خوب برای یک صندوق شاخص کل بازار سهام حدود 0.1٪ یا کمتر است. تعداد کمی از صندوق های شاخص دارای نسبت هزینه 0٪ هستند.
صندوق‌های شاخص تخصصی‌تر تمایل دارند نسبت هزینه‌های بالاتری داشته باشند.
حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز برخی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک حداقل 1000 دلار یا بیشتر سرمایه گذاری دارند.
وجوه شاخص با هزینه یک سهم قابل دسترسی است.
بسیاری از کارگزاران همچنین را به عنوان سهام کسری ارائه می دهند که به شما امکان می دهد با حداقل 1 دلار سرمایه گذاری کنید.
عملکرد ردیابی معیار درجه ای که یک صندوق شاخص شاخص پایه خود را دنبال می کند می تواند متفاوت باشد.
عملکرد بهترین صندوق های شاخص با شاخص های معیار آنها ارتباط بسیار نزدیکی دارد .
بهترین صندوق های شاخص برای سرمایه گذاری در سال 2024
انتخاب های ما برای نه بهترین صندوق های شاخص برای امسال می تواند به شما در دستیابی به اهداف سرمایه گذاری مختلف کمک کند.
به علاوه، آنها نسبت هزینه پایین و حداقل سرمایه گذاری پایینی دارند.
پس از یک سال سخت 2022، بسیاری از صندوق های ذکر شده در زیر به طور قابل توجهی در سال 2023 افزایش یافتند و در سال 2024 شروع قدرتمندی خواهند داشت.
اما به یاد داشته باشید سرمایه گذاری شاخص در مورد ایجاد ثروت برای مدت طولانی است، بنابراین سعی کنید روی افزایش های کوتاه مدت تمرکز نکنید.
و فرودهاسرمایه‌گذاری در صندوق‌های شاخص 500شاید نزدیک‌ترین راه به یک راه تضمینی برای ایجاد ثروت در طول زمان باشد.
صندوق سرمایه گذاری با سرمایه بزرگ شاخصی از بیش از 500 سهام با سرمایه کلان ایالات متحده را دنبال می کند و عملکرد بسیار مشابهی با صندوق شاخص 500 دارد.
با این حال، از آنجایی که این صندوق یک صندوق رسمی شاخص 500 نیست، از پرداخت هزینه های گران مجوز به ( 0.46٪ )، شرکت مادر این شاخص، اجتناب می کند.
این صندوق شاخص ایالات متحده را به عنوان معیار خود دنبال می کند.
صفر در نام صندوق نشان می دهد که نسبت هزینه آن 0٪ است.
همچنین حداقل سرمایه گذاری وجود ندارد، و این صندوق را به گزینه خوبی برای سرمایه گذاران مبتدی تبدیل می کند .
عملکرد صندوق دقیقاً منعکس کننده عملکرد S&P 500 است.
این صندوق تا اواسط می 2024 حدود 12 درصد افزایش داشت که تقریباً مشابه سودهای سالانه شاخصاگر می‌خواهید .
در یک صندوق رسمی شاخص 500 سرمایه‌گذاری کنید، صندوق شاخص 500 تقریباً ارزان‌ترین صندوقی است که می‌توانید پیدا کنید.
نسبت هزینه آن 0.02٪ است، به این معنی که برای هر 1000 دلار سرمایه گذاری سالانه فقط 0.20 دلار پرداخت می کنید.
از آنجایی که کارمزد سرمایه گذاری بسیار پایین است، بازده شما تقریباً با عملکرد S&P 500 یکسان است.
حداقل مقدار سرمایه گذاری وجود ندارد، بنابراین می توانید با حداقل 1 دلار سرمایه گذاری را شروع کنید.
در سال 2022، صندوق بیش از 18 درصد سقوط کرد، تقریباً مشابه زیان S&P 500 در سال.
مانند شاخص معیار خود، این صندوق در چهار ماه و نیم اول سال 2024 حدود 12 درصد رشد داشت.
اگر می‌خواهید ریسک سرمایه‌گذاری بیشتری را برای دستیابی به پاداش‌های بالاتر بپذیرید، رشد پیشتاز 1.08٪ یک انتخاب محکم است.
این صندوق شاخص رشد ایالات متحده را دنبال می کند که عملکردی مشابه با شاخص رشد 500 دارد .
بزرگ ایالات متحده سرمایه گذاری می کند در 200 سهام رشد سرمایه گذاری .
این صندوق بیشترین تمرکز را در بخش های زیر دارد:کالاهای اساسی مصرف کننده و سهام خدمات شهری هر کدام کمتر از 1% ارزش صندوق را تشکیل می دهند.
دارای نسبت هزینه ناچیز 0.04٪ است.
از 30 آوریل 2024، میانگین بازده سالانه صندوق طی پنج سال قبل از کسر مالیات تقریباً 16 درصد بود در مقایسه با حدود 13 درصد برای 500.
با افزایش سهام فناوری، رشد پیشتاز در اولین کار از 500 پیشی گرفت.
چهار ماه سال سود سهام 0.78٪ یک صندوق شاخص با عملکرد برتر برای سرمایه گذاران درآمد محور است .
معیار صندوق دارای وزن تقسیمی، است که 135 سهم را با بالاترین بازده سود در 1500 شاخص دنبال می کند .
تماس فوری